Инвестиции в ОАЭ: виды, варианты и возможности

Объединенные Арабские Эмираты – одна из самых привлекательных стран для иностранных инвесторов. В последние годы правительство ОАЭ активно развивает экономику, проводит инвестиционные реформы и стимулирует промышленный рынок. Основная причина активного притока инвесторов из России и ряда других стран – выгодные условия вложения капитала. Наиболее популярный регион у предпринимателей из РФ – Дубай.

Преимущества инвестиций в ОАЭ

Эмираты привлекают иностранных вкладчиков благодаря следующим преимуществам:

• в ОАЭ в последние годы наблюдается стабильно высокий уровень экономического развития;
• здесь установлен низкий уровень налоговой нагрузки на инвесторов;
• удобное географическое положение. Страна располагается на границе нескольких регионов, что позволяет легко работать с другими странами и рынками;
• государство предоставляет инвесторам и деловым партнерам юридическую защиту их прав;
• развитая банковская и экономическая системы облегчают инвестирование и ведение бизнеса в стране;
• в Эмиратах созданы специальные зоны свободной торговли, где можно вести свой бизнес и получать налоговые льготы;
• инвесторы могут вкладывать деньги в различные секторы экономики, включая туризм, строительство, финансы, энергетику и другие рынки.

Таким образом, гибкая налоговая политика и поощрение малого и среднего бизнеса сделали Объединенные Арабские Эмираты настоящим раем для вкладчиков в фондовый рынок и для других видов инвестиций.

Инвестиционный климат ОАЭ

В рамках стратегии «Визион-2030» правительство ОАЭ стремится сделать экономику более разнообразной и устойчивой, сократить зависимость от нефтегазового сектора и привлечь инвестиции в отрасли туризма, технологий, здравоохранения и образования.

В ОАЭ доступны различные типы инвестиций: прямые вклады в компании, покупка акций на дубайской бирже Dubai Financial Market, инвестирование в рынок недвижимости, инфраструктурные проекты, научно-исследовательские программы и др.

Объединенные Арабские Эмираты занимают высокие позиции в международных рейтингах по уровню доверия инвесторов и защите их прав. В стране действуют ряд правительственных, фондовых и банковских программ поддержки инвестиций, что делает крупные и малые бизнесы более конкурентоспособными в регионе и позволяет им выйти на мировой рынок.

Создание инвестиционного плана

Эксперты рекомендуют такие этапы при составлении инвестиционного плана:

1. Определить цели и стратегию инвестирования.
2. Оценить свои ресурсы и финансовые возможности.
3. Сформировать портфель инвестиций, состоящий из акций, фондовых облигаций и других финансовых инструментов.
4. Определить критерии выбора инвестиционных проектов и принятия решений, например доходность, риск и ликвидность.
5. Определить период инвестирования и стратегию диверсификации портфеля.
6. Наметить промежуточные цели и контрольные точки для отслеживания и оценки результатов инвестирования.

Также необходимо следить за рыночной ситуацией, анализировать результаты и вносить необходимые изменения в инвестиционный план.

Специалисты компании The Level Consulting помогут определить выгодную инвестиционную стратегию в рынок Объединенных Арабских Эмиратов, проконсультируют по каждому виду бизнеса и при необходимости сопроводят в Дубае и других регионах ОАЭ.

Обзор лучших способов инвестиций в ОАЭ

В ОАЭ представлено множество отраслей для инвестирования, в которые могут вкладываться граждане России и других стран.

Инвестирование в сберегательные счета

Инвестирование в сберегательные счета – один из способов сохранения и приумножения своих денег. Сберегательный счет – это банковский счет, на который можно вносить деньги и получать проценты на остаток. Проценты начисляются ежегодно или по истечении определенного периода времени, установленного банком.

Для инвестирования в сберегательные счета не требуется большой стартовый капитал, и это отличный вариант для тех, кто не хочет рисковать своими деньгами. Более того, вкладчики могут в любое время распоряжаться своими деньгами, сняв их с банковского счета.

Недвижимость

Один из наиболее популярных способов инвестирования в Эмиратах – рынок недвижимости, один из самых стабильных и безопасных в мире. Вкладчикам в год удается заработать на сдаче жилья в аренду в Дубае около 10 % от стоимости недвижимости. Средняя стоимость квартир в Дубае – 7 тыс. долларов.

Паевые фонды

Паевые фонды – это организации, которые объединяют капиталы нескольких предпринимателей с целью их увеличения. Такие предприятия также называются взаимными. Паевые фонды подходят для тех, у кого нет времени или навыков для самостоятельных инвестиций в акции.

Фондовое управление берет на себя опытный куратор, который распределяет капиталы участников и выплачивает им доходы.

ETF

Такой вид инвестирования подходит для владельцев небольшого капитала. Если паевые фонды устанавливают минимальную сумму для вкладов, то участники ETF могут начать инвестировать даже с покупки одной акции.

Принцип работы ETF заключается в диверсификации, то есть в распределении акций между группой инвесторов. Отличие таких фондов от других организаций заключается в том, что инвесторам не приходится принимать активного участия в работе фонда. Это отличный вариант для тех, кто ищет источник пассивного дохода с минимальными вложениями и только пытается войти в местный рынок.

REITs

REIT (Real Estate Investment Trust) – это фондовые инвестиции, вкладывающие средства в рынок недвижимости и дающие возможность получать хороший доход от аренды и продажи коммерческих зданий, жилых домов и офисов. Ежегодный заработок в Дубае в среднем будет составлять 4–5 % от вложенной суммы в виде дивидендов.

Инвестируя в REITs, легче вывести средства в любой момент, в отличие от покупки недвижимости напрямую. Многие виды REITs торгуются на фондовых биржах как акции.

Пенсионные вложения

Инвестирование в пенсионные фонды – это процесс сохранения и накопления средств на пенсию. Цель пенсионных фондов – создание долгосрочного инвестиционного портфеля, который может обеспечить максимальную прибыль для участников пенсионных программ. Фондовые вклады в пенсионные компании – это вид инвестиций, в котором деньги участников множатся с течением времени.

Для иностранных граждан в ОАЭ не предусмотрена пенсия. Однако фондовые вклады в акции пенсионных организаций возможны. Для этого необходимо соответствовать следующим критериям:

• ежемесячный доход не менее 4 тысяч долларов;
• наличие вклада в банке на сумму не менее 275 тысяч долларов;
• иметь в собственности недвижимость общей стоимостью не менее 270 тысяч долларов.

Вложения в пенсионный фонд обычно могут быть как с учетом налоговых вычетов, так и без них в зависимости от юрисдикции и типа фонда. Фондовые стратегии предполагают инвестиции с разными уровнями риска и доходности.

В целом фондовое инвестирование в пенсионные организации – это долгосрочная стратегия, которая может обеспечить финансовую безопасность на пенсии. Однако перед вложением необходимо ознакомиться с условиями выбранного фонда, а также проконсультироваться с брокером, имеющим опыт работы на фондовом рынке.

Акции и облигации

Акции – наиболее распространенный способ инвестирования во всём мире. Он предполагает активное участие предпринимателя в процессе покупки и продажи ценных бумаг.

Доход зависит от ситуации на рынке и стабильности компании, в акции которых вы вложились.

Налог на инвестиции

В ОАЭ налога на инвестиции нет ни в каком виде. Однако существуют некоторые исключения и ограничения, касающиеся конкретных секторов.

Например, при покупке недвижимости в Дубае необходимо уплатить государственную пошлину в размере 5 % от стоимости жилья. В других эмиратах этот процент может отличаться.

Кроме того, инвесторы могут столкнуться с налогами на сдачу недвижимости в аренду. Они не фиксированы и зависят от региона. Например, Дубай ставит налогообложение в 5 % на любую недвижимость.

Также в стране есть налог на переход имущества другому лицу. В Дубае он составляет 4 % от общей суммы сделки.

Почему стоит выбрать долгосрочные инвестиции в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты имеют ряд преимуществ перед другими странами в плане условий для инвестиций всех видов:

• у Эмиратов одна из самых стабильных экономик в мире. Страна имеет высокий уровень дохода на душу населения и внушительный рост ВВП;
• ОАЭ дают много льгот и преференций для иностранных инвесторов;
• в Дубае и большинстве эмиратов нет никаких видов налогов на доходы физических лиц и прибыль корпораций. Кроме того, правительство заключило налоговые соглашения с большинством стран мира, что обеспечивает защиту инвесторов от двойного налогообложения;
• страна предоставляет много возможностей для диверсификации инвестиционного портфеля. Это могут быть фондовые инвестиции в рынок недвижимости, акций, облигаций и др.

Инвестиции в ОАЭ из России можно проводить без переезда. Однако государство предлагает вкладчикам быстрое оформление вида на жительство. За последние годы в Дубай переехало несколько тысяч россиян.

Заключение

Эксперты считают, что Объединенные Арабские Эмираты имеют высокий потенциал роста в различных отраслях экономики. Развитие здравоохранения, образования, IT-технологий и других секторов экономики не стоит на месте, поэтому с каждым годом число иностранных вкладчиков в местный рынок акций увеличивается.