Как получить лицензию на международные финансовые услуги в ОАЭ

Вести финансовую деятельность в ОАЭ выгодно: это лояльная к предпринимателям и комфортная юрисдикция, где есть платежеспособная аудитория. Но на старте многим предпринимателям – гражданам РФ нужна квалифицированная помощь, так как получить лицензию на международные финансовые услуги в ОАЭ довольно сложно – нужно отвечать определенным требованиям и работать в соответствии со стандартами страны.

Какие возможности открывает для бизнеса получение платежной лицензии в ОАЭ?

Дубай – крупнейший финансовый хаб региона, влияющий на крупных игроков рынка в Южной Азии и Северной Африке, а также соединяющий эти перспективные регионы с другими частями мира. Компании, которые входят в бизнес-экосистему ОАЭ, развиваются в оптимальном климате и близости к главным мировым рынкам, могут пользоваться развитой инфраструктурой и эффективно оптимизировать налоговую нагрузку.

Чтобы получить все преимущества, предлагаемые иностранным инвесторам и бизнесу, необходимо вести деятельность в полном соответствии с законодательством ОАЭ. Для этого провайдерам платежных услуг нужно получить специальную лицензию. К таким компаниям предъявляются повышенные требования и выдвигаются серьезные ограничения из-за более высоких рисков ведения деятельности.

Что из себя представляет платежная лицензия в ОАЭ?

Любая коммерческая деятельность в ОАЭ должна быть лицензирована. Это относится и к бизнесу, который планирует привлекать и размещать средства в разных проектах, работать с ценными бумагами, аккумулировать накопления третьих лиц для краудинвестинга, вести брокерскую деятельность, предоставлять платежные услуги.

Для платежных агентов есть специальная классификация:

• небольшие банки и прочие организации, которые обрабатывают онлайн-платежи и денежные переводы между частными лицами, государственные платежи незначительного масштаба;
• компании, работающие с микроплатежами на небанковских рынках;
• государственные структуры, обрабатывающие онлайн-оплаты;
• корпорации, которые могут проводить транзакции самостоятельно (для снижения нагрузки на банковскую систему), но не предоставляют услуг розничным магазинам и частным лицам.

Платежная лицензия (Payment Service Provider – PSP) подтверждает, что компания существует в правовом поле ОАЭ и легально ведет деятельность.

Требования к бизнесу для получения PSP:

1. Подтверждение, что компания относится к одной из перечисленных выше категорий, т. е. принимает и обрабатывает платежи.
2. Физическое присутствие в Дубае представителей компании (можно вести деятельность как на основной территории, так и в одной из свободных зон).
3. Наличие необходимого опыта для работы с цифровыми платежными инструментами и предоставления соответствующих услуг.
4. Внедрение в деятельность эффективных политик по идентификации потенциальных клиентов (реализация принципов KYC), механизмов корпоративного управления и защиты. Проведение внутреннего аудита. Выполнение обязательств, направленных на борьбу с мошенничеством.

Как зарегистрировать платежку (PSP) в ОАЭ?

Лицензии оформляются по условиям Регламента электронных платежей. Выдачей этого вида лицензий занимается ЦБ ОАЭ, расположенный в Абу-Даби. Бизнесу, зарегистрированному в свободных зонах, разрешения и лицензии выдают уполномоченные регистраторы и регуляторы Объединенных Арабских Эмиратов.

Регистрация юридического лица и получение лицензии занимает 3–4 недели. Предприниматель должен лично посетить страну, чтобы подать документы и заявку на PSP, открыть банковский счет и начать деятельность. Получение платежной лицензии – сложный процесс, который требует ответственного подхода. Чтобы не потерять время и деньги, заручитесь надежной поддержкой – эксперты The Level Consulting готовы помочь.

Что вы получаете, если решите оформить лицензию?

Компании, оформившие PSP, становятся полноценными провайдерами платежных услуг и могут работать в правовом поле ОАЭ. Вы автоматически получите резидентство и доступ к банковским услугам, а это отличная возможность оптимизации бизнеса в условиях ужесточения контроля и усиления международного санкционного давления. Кроме того, вы сможете вести деятельность в комфортном налоговом режиме и пользоваться другими преимуществами юрисдикции:

• выйдете на развитый рынок с платежеспособной аудиторией;
• сможете работать в международном пространстве, ведь в стране отлично выстроены логистические цепочки, гарантирована личная свобода передвижений и нет проблем с перелетами в любую точку мира;
• получите защиту со стороны государства от слияния, поглощения компаний и т. д.

Специалисты компании The Level Consulting помогут получить PSP в ОАЭ. Мы предоставляем профессиональные услуги в области консалтинга, оказываем комплексную правовую поддержку и занимаемся сопровождением бизнеса. Наши специалисты имеют большой опыт бизнес-деятельности в ОАЭ и отличную квалификацию, поэтому вы можете быть уверены в положительном результате сотрудничества.