Как зарегистрировать криптовалютный бизнес в Дубае

Зарегистрировать криптовалютный бизнес в ОАЭ сегодня стремятся многие предприниматели. Этому способствует активная государственная политика и развитое правовое регулирование в области применения виртуальных активов. Операции с криптовалютами в стране абсолютно легальны. Криптовалютные компании в ОАЭ – активные участники рынка. Они создают рабочие места, получают разные виды лицензий и препятствуют отмыванию денег.

Эксперты консалтинговой компании The Level Consulting оказывают полную консультативную поддержку при регистрации криптовалютного бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами, чтобы получить исчерпывающие ответы на интересующие вас вопросы.

Преимущества получения криптолицензии в свободных зонах Эмиратов

Регистрировать криптовалютные компании в Эмиратах выгодно, так как в стране лояльные условия для бизнеса, а криптовалюты имеют четко определенный в правовом поле статус. К основным преимуществам регистрации компании и получения криптовалютной лицензии во free zone Дубая относят:

• быстро развивающуюся экономику и стабильную политическую обстановку;
• простую регистрацию и ведение деятельности – практически всё можно сделать онлайн;
• нулевую ставку по большинству налогов;
• отсутствие контроля валютных операций, ограничений в финансовых услугах (Swift-переводы, счета IBAN);
• возможность получить резидентскую визу за инвестиции.

Регулирование криптодеятельности в Дубае

Регулирование криптовалютного бизнеса осуществляется специальными органами:

• регулятором виртуальных активов Дубая VARA и Управлением по ценным бумагам SCA (VARA – новое ведомство, выдавшее первые лицензии в 2020 году FTX Exchange FZE и Binance);
• Центральным банком ОАЭ (контролирует эмиссию криптовалют в Дубае);
• локальными регуляторами в СЭЗ.

Единого закона, определяющего порядок регистрации и лицензирования криптовалютных компаний, нет. В разных эмиратах и СЭЗ правила могут несколько различаться.

Получение лицензии на криптодеятельность в DIFC и ADGM

Криптодеятельность в Дубае разделяется на регулируемую и нерегулируемую. Бизнес, который предусматривает нерегулируемое лицензирование, – это управление финансовыми потоками для криптостартапов, разработка IT-решений для майнинга и транзакций с криптой, обеспечение IT-безопасности и аудит, сервисные услуги и пр. К регулируемому криптовалютному бизнесу относятся фонды, управление активами, биржи и обменники.

Свободные зоны DIFC в Дубае и ADGM в Абу-Даби выдают большую часть лицензий на криптовалютный бизнес в ОАЭ. В Абу-Даби Глобал Маркет (ADGM) обеспечена комфортная бизнес-среда для компаний, работающих в сфере цифрового банкинга и инвестиций, страхования, консалтинга, технологических стартапов и пр. Лицензированием криптобизнеса занимается регулирующий орган финансовых услуг FSRA. Особенность зоны – на ее территории действует английское общее право. Это базовое законодательство, с которым привыкли работать многие международные компании.

Надежная нормативно-правовая база для криптобизнеса также обеспечена в Международном финансовом центре Дубая (DIFC). СЭЗ входит в топ-10 крупнейших финансовых центров в мире по версии Global Financial Centres Index. Деятельность на территории свободной зоны регулируется Управлением СЭЗ, Управлением финансового надзора (DFSA), Управлением по решению споров (англоязычный суд общего права). Выдачей лицензий на криптобизнес занимается DFSA.

Как получить лицензию на криптовалюту в DIFC и ADGM

Получить лицензию, соответствующую направлению деятельности, может зарегистрированная в DIFC или ADGM компания. Сначала необходимо определить предполагаемый тип операций, предварительно оценить их объём, на основании чего выбрать наиболее подходящую организационно-правовую форму. Самый популярный тип – LLC (ООО).

После выбора организационно-правовой формы компании следует:

• составить бизнес-план;
• выбрать юридический адрес;
• собрать данные об учредителях и менеджерах;
• открыть банковский счет и положить на него сумму, равную уставному капиталу;
• составить учредительные и регистрационные документы;
• собрать пакет документов, подать на регистрацию и уплатить соответствующие пошлины;
• зарегистрироваться для целей налогообложения и найма сотрудников;
• получить лицензии на регулируемую деятельность.

Процедура регистрации, описанная выше, примерная. Эксперты The Level Consulting помогут составить конкретный план действий.

Алгоритм получения криптолицензии в DIFC и ADGM выглядит следующим образом:

1. Определите направление деятельности и конкретизируйте его (например, предварительно оцените вид и объём предполагаемых операций с криптовалютой).
2. Составьте бизнес-план.
3. Подготовьте документы и подайте на регистрацию в свободной зоне.
4. Откройте резидентскую визу.
5. Проверьте соответствие требованиям регулятора для получения лицензии.
6. Соберите документы, подайте их на рассмотрение и дождитесь решения.

Требования для приобретения криптолицензии в DIFC и ADGM

Компания, претендующая на получение криптолицензии, должна предоставить гарантии. Основные требования:

• Регистрация в одной из СЭЗ, занимающейся лицензированием. Чаще всего иностранные предприниматели выбирают DIFC и ADGM.
• Уставной капитал – от 500 тыс. до 30 млн AED (точная сумма зависит от направления деятельности).
• Наличие бизнес-плана на ближайшие 3 года. Документ рассматривается управлением свободной зоны.
• Подтверждение квалификации персонала (может потребоваться для отдельных ниш, например консалтинга, IT-направления в криптобизнесе).
• Разработка и внедрение программ CDD, KYC, AML.

Для получения регулируемой лицензии обязательно наличие юридического адреса и реального офиса – нужно арендовать или купить коммерческую недвижимость, а не flexi-desk.

Как начать и вести криптобизнес в ОАЭ

Самый простой способ начать бизнес в ОАЭ – выбрать тот вид деятельности, который не требует обязательного лицензирования. В таком случае нужно зарегистрироваться в СЭЗ, получить резидентскую визу, открыть счет в банке, предоставить необходимые документы регулятору. После этого можно начинать деятельность. Для некоторых видов бизнеса обязательно получение регулируемой лицензии после регистрации. Оформить ее могут только компании, которые соответствуют требованиям регулятора.

Предварительный анализ

Перед тем как зарегистрироваться, необходимо конкретизировать направление деятельности компании и определиться, какая потребуется лицензия: регулируемая или нерегулируемая. На этом этапе также необходимо подготовить бизнес-план и финансовую модель развития компании – эти документы нужно предоставить регулятору.

Получение нерегулируемой лицензии

Для получения нерегулируемой лицензии необязательно вносить уставной капитал или предоставлять другие финансовые гарантии. Достаточно зарегистрировать бизнес и подготовить документы, подтверждающие легальность деятельности компании.

Получение регулируемой лицензии

Чтобы получить регулируемую лицензию, нужны финансовые и технологические гарантии, уставной капитал, подтверждение квалификации персонала. Необходимо обеспечить устойчивость и безопасность технологических систем, внедрить эффективные процедуры противодействия отмыванию средств, а после запуска деятельности регулярно проводить мониторинг и т. д. Всё это нужно подтверждать документально. Регулятор рассматривает документы, после чего принимает решение о выдаче лицензии.

Получение резидентства и открытие банковских счетов

На основании инвестирования в инновационную компанию минимум 500 тыс. AED можно получить резидентскую визу сроком на 5 лет. Чтобы запросить визу на 10 лет, нужно соответствовать одному из перечисленных условий:

• основать стартап в бизнес-инкубаторе (требуется согласование с Министерством экономики ОАЭ);
• стать владельцем компании с доходом от 1 млн AED в годовом выражении;
• инвестировать в новое дело или купить существующий бизнес за 2 млн AED.

Заявку можно подать онлайн на сайте ICP.

Резидентскую визу, как правило, запрашивает не только основатель компании с семьей, но и ключевые сотрудники. Чтобы получить визу резидента ОАЭ для работы, нужен контракт. Кроме того, иностранным работникам нужно пройти медицинское обследование, приобрести страховку, подтвердить квалификацию.

После получения резидентской визы следует открыть расчетный счет для бизнеса и личного пользования. Банк в обязательном порядке запрашивает у клиентов документы, подтверждающие наличие и законность происхождения средств, – это требование системы безопасности KYC.

Наём персонала и постановка на налоговый учет

Гражданство работников не имеет значения: нанимать можно как граждан ОАЭ, так и иностранцев. Для отдельных компаний установлены требования к квалификации наемных сотрудников. После оформления трудовых договоров и оформления виз необходимо встать на налоговый учет и зарегистрироваться в качестве налогового резидента ОАЭ. Для этого нужно подтвердить, что административный центр компании расположен в ОАЭ.

Соблюдение юридических требований к бизнесу

Представители бизнеса обязаны подчиняться требованиям действующего законодательства ОАЭ. Нужно внедрить в работу правила AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (проверка контрагентов), вести бухгалтерскую отчетность. Компании обязаны выявлять риски преступлений в рамках своей деятельности, не проводить транзакций под анонимными или вымышленными именами, вести записи по всем операциям и передавать их компетентным органам по запросу. За несоблюдение юридических требований к криптовалютному бизнесу предусмотрены штрафы.

При регистрации криптовалютной компании в Дубае или Абу-Даби важно действовать последовательно, учитывать правила проведения операций внутри страны и за ее пределами. Чтобы снизить риски и обезопасить свой бизнес от возможных ошибок, получите поддержку по регистрации криптовалютного бизнеса – обращайтесь в The Level Consulting.