Требования к лицензии на криптовалюту в ОАЭ и как ее получить

Получение лицензии на обмен криптовалют в ОАЭ – обязательная процедура для легального ведения криптовалютной деятельности. Страна отличается лояльным отношением к виртуальным активам и иностранным инвесторам. В целом условия для иностранного бизнеса в ОАЭ удобные. Можно рассчитывать на скидки при налогообложении, если выполнять требования регулятора по реальному присутствию, противодействию отмывания доходов, полученных преступным путем.

Криптолицензии в ОАЭ – что это

В ОАЭ транзакции с использованием криптовалют не находятся под запретом. Это подтверждается легальным определением цифровых активов и существующим законодательством в сфере налогообложения.

В стране достаточно сложная правовая ситуация. Каждый эмират устанавливает свои законы, если вопрос не регулируется на федеральном уровне. В Дубае, Абу-Даби и Рас-Аль-Хайма есть собственные подразделения юстиции. Рынок капитала и денежный регулируют Центральный банк ОАЭ (CBUAE) и Управление по ценным бумагам (SCA). А еще в каждом эмирате есть свободные экономические зоны (СЭЗ), в определенной степени независимые от федеральных законов.

CBUAE признает и регулирует криптовалюты с 2017 года. В настоящее время на федеральном уровне действует положение CAAR (Решение SCA № 23 от 2020 г.) о криптоактивах. CAAR определяет правила работы для широкого круга участников рынка. По токенам, которые не попадают под действие CAAR, SCA проводит дополнительные консультации.

Лицензия на криптовалютную деятельность позволяет легально предоставлять услуги по обмену и хранению цифровых платежных средств, обеспечению транзакций физических и юридических лиц, а также первичному размещению монет (ICO). Получение криптолицензии в ОАЭ – обязательное требование для компаний, которые намерены начать бизнес, связанный с криптовалютами.

Криптолицензии в DMCC (Дубай)

В Дубае действует федеральное законодательство, регулирующее работу с криптоактивами. На уровне эмирата также принят Закон № 4 от 2022 г., применяемый к услугам с использованием виртуальных денег, оказываемым в Дубае, включая СЭЗ, кроме DIFC.

Принятие закона привело к созданию специального органа, который занимается управлением, регуляцией и лицензированием крипты, – VARA. Это первый в мире независимый регулятор виртуальных активов, который выполняет следующую роль:

• обеспечивает нормативно-правовую базу для защиты инвесторов;
• поддерживает высокий уровень гарантии рисков;
• содействует инновациям в сфере криптовалюты в эмирате Дубай;
• составляет и публикует список лицензированных поставщиков услуг виртуальных активов в Дубае;
• выдает лицензии на деятельность, связанную с виртуальными активами.

Другую часть лицензий на критобизнес в Объединенных Арабских Эмиратах выдают СЭЗ DIFC в Дубае и ADGM в Абу-Даби. DIFC находится под руководством Управления финансовых услуг Дубая (DFSA) – это регулятор СЭЗ. В DIFC создана собственная законодательная система, соответствующая британскому праву. Регистрация в DIFC позволит легально вести деятельность, пользуясь множеством правовых преимуществ.

Преимущества ОАЭ для торговли криптовалютой

ОАЭ входят в четверку стран мира, наиболее готовых к внедрению криптовалют (первые 3 места занимают Гонконг, США и Швейцария – довольно дорогие юрисдикции для ведения бизнеса). Открытое, понятное и довольно благожелательное к участникам рынка законодательство обеспечивает свободу работы с криптовалютой, дает возможность привлекать капитал, а также зарабатывать на инфраструктуре для технологии блокчейн.

Преимущества ОАЭ для ведения криптобизнеса:

• Отсутствие требований к капиталу для некоторых видов деятельности (например, лицензии оформляются напрямую для компаний, которые разрабатывают информационные решения для работы с криптоактивами и обеспечения IT-безопасности рынка, рекламируют криптопродукты, приобретают активы за личные средства, кроме брокеров и бирж).
• Удобство открытия и ведения бизнеса. В ОАЭ высокий уровень финансовой инфраструктуры и общего развития бизнеса. Компанию можно зарегистрировать удаленно, чему способствует переход многих процедур в онлайн.
• Возможность 100% иностранного владения. Для регистрации бизнеса в СЭЗ не нужно привлекать местного партнера.
• Растущая экономика и стабильная политическая ситуация. Это создает предпосылки для формирования благоприятной деловой среды и привлекает инвесторов.
• Легальность криптовалют. Правительство ОАЭ в рамках стратегии диверсификации экономики и снижения зависимости от нефтяных доходов приветствует инновации, в число которых входят и цифровые валюты.
• Лояльная налоговая система, отсутствие большинства сборов, которые платит бизнес в России. Деньги можно свободно выводить на счета за границы ОАЭ. Но необходимо соблюдать требования законодательства по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.
• Нет ограничений на привлечение сотрудников-иностранцев. Но для некоторых типов компаний есть требование – нужно подтвердить, что сотрудники достаточно квалифицированы.

Как получить криптолицензию в ОАЭ

В отношении криптовалютного бизнеса в Дубае выдаются регулируемые и нерегулируемые лицензии (нужный тип определяется видом деятельности). Так, чтобы заниматься разработкой ПО для криптовалютного рынка или продвижением (рекламой) криптопроектов, достаточно нерегулируемой лицензии. К лицензируемому регулируемому бизнесу в ОАЭ относятся:

• эмиссия ICO;
• брокерская деятельность;
• криптовалютные фонды, биржи, обменники.

Чтобы получить лицензию на нерегулируемую деятельность, нужно подать документы, на регулируемую – выполнить специальные требования регулирующего органа.

Стоимость лицензии в ОАЭ

Стоимость зависит от вида лицензии, типа и объема предполагаемых операций. Например, лицензионный сбор по коммерческой лицензии составляет от 10 тыс. AED. Дополнительно оплачиваются первоначальное одобрение, утверждение названия, нотариальное заверение учредительного договора. Лицензионный сбор уплачивается каждый год, остальные траты единоразовые.

Ориентировочная стоимость оформления криптолицензии – от 55 тыс. долларов (включая все затраты). Для ведения бизнеса нужна не только лицензия, но и уставной капитал, средства на аренду офиса и покрытие других расходов. Нужно учесть каждый пункт. Специалисты The Level Consulting помогут рассчитать точную стоимость лицензии и оптимизировать ваши затраты.

Законодательство AML в ОАЭ

Закон о противодействии легализации средств, полученных в результате совершения преступления, действует на всей территории ОАЭ, включая свободные зоны и особые территории (как, например, DIFC с практически полностью автономным законодательством). Под действие AML попадают все сделки между физическими и юридическими лицами, превышающие 55 тыс. AED. Брокеры, риелторы, биржи и другие игроки рынка обязаны оповещать правительство о таких транзакциях.

Работа по законодательству AML – обязательное требование для получения лицензии. Это обязывает компании приводить внутренние политики и регламенты в соответствие с требованиями закона. Так, бизнес должен иметь официальную систему бухгалтерского учета, ежегодно подавать отчетность. Также необходимо внедрение программы KYC. Это политика Центрального банка, цель которой – тщательная проверка информации о контрагентах.

Как открыть криптокомпанию в ОАЭ в этом году

Чтобы открыть криптобизнес, недостаточно получить лицензию. Компанию нужно зарегистрировать в установленном порядке. Необходимо арендовать офис и нанять работников, встать на учет в налоговом органе, оформить счет в банке и резидентство для лиц, занимающих ключевые должности. Порядок регистрации и требования отличаются в зависимости от вида деятельности и выбранной СЭЗ – обращайтесь к экспертам The Level Consulting, чтобы получить подробную консультацию.

Как заказать получение криптолицензии в ОАЭ

Для получения криптолицензии нужно заполнить и отправить заявку регулятору. После предварительного одобрения необходимо подготовить дополнительные документы: бизнес-план, договор аренды офиса, дипломы, рекомендательные письма и трудовые книжки ключевых сотрудников, подтверждение внедрения политик AML и KYC. Процесс занимает от 1 до 4 недель. Чтобы упростить получение лицензии, воспользуйтесь посредническими услугами. Эксперты компании The Level Consulting подробно расскажут обо всех нюансах регистрации криптовалютного бизнеса в ОАЭ.

Требования к лицензии на криптовалюту

Основные требования для приобретения криптолицензии:

1. Регистрация в СЭЗ, которая выдает лицензии для криптобизнеса.
2. Внесение уставного капитала. Например, чтобы открыть обменный пункт, необходимо от 5 до 50 млн AED.
3. Подготовка финансовой модели на ближайшие 3 года, экономического обоснования, раскрытие информации об организационной структуре компании и ключевых сотрудниках.
4. Обеспечение контроля рисков, разработка и внедрение политики KYC, следование законодательству об AML.
5. Соблюдение процедур SCA и CBUAE: открытие и закрытие финансового года в установленные сроки, предоставление финансовой отчетности, назначение аудитора. Также требуется подтверждение экономического присутствия в ОАЭ.
6. Подтверждение квалификации сотрудников. В отдельных нишах необходимо подтвердить, что сотрудники имеют соответствующий занимаемой должности опыт работы, профильное образование.

Чтобы зарегистрировать криптовалютный бизнес в Дубае, необходимо действовать последовательно. Нужно определить вид деятельности, тип предполагаемых операций и их объем, выбрать организационно-правовую форму и СЭЗ, обеспечить соответствие требованиям регулятора. Учитывая, что законодательство в сфере регулирования криптобизнеса только формируется, довольно сложно сделать все быстро и без ошибок. Чтобы не терять время и минимизировать риски, обращайтесь в The Level Consulting – мы предоставляем услуги по сопровождению бизнеса в ОАЭ с нуля.