BAE'deki Girişimciler İçin Bankacılık Hizmetleri

Birleşik Arap Emirlikleri (BAE), iş yapma açısından en cazip ülkelerden biri haline geldi. Bu durum büyük ölçüde modern ve istikrarlı bankacılık sistemine bağlıdır. BAE'deki girişimciler için bankacılık hizmetleri, The Level Consulting firmasının uzmanlarının yardımıyla anlaşılması gereken bir dizi özelliğe sahiptir.

Birleşik Arap Emirlikleri'nin Bankacılık Sisteminin Avantajları:

• Ekonomik istikrar;
• Statü - Birleşik Arap Emirlikleri'nin önde gelen bankaları, dünya çapında en güvenilir bankaların dahil olduğu bir kategori olan AA kategorisine aittir;
• Kararlı bir para birimi;
• Riziko sahipleriyle ilgili finansal bilgilerin açıklanmaması;
• Para birimi kontrollerinin olmaması;
• Bankacılık hizmetlerinde avantajlı ücretler;
• Küresel finansal sisteme entegrasyon;
• Dönüştürme olmadan herhangi bir para biriminde hesap ödemeleri yapabilme imkanı;
• Hesap yönetiminin dünya genelinden yapılabilmesi;
• Yüksek hizmet seviyesi - bankacılık hizmetlerinin erişilebilirliği, hızı ve diğerleri.

BAE'deki Bankalar

Ülkede dünyanın önde gelen tüm büyük finansal kurumlarının şubeleri faaliyet göstermektedir. BAE'de toplam 52 banka bulunmaktadır, bunların 22'si yereldir. Hepsi BAE Bankalar Federasyonu üyesidir ve itibarlarını sıkı bir şekilde korumaktadır. Bankalar faaliyetlerine göre şu türlerde gruplandırılır:

• Ticari - kredi verme, hesap yönetimi;
• Endüstriyel - kredilerin yanı sıra, girişimcilik faaliyetleri için kredilerin de verilmesi;
• Yatırım - hisse senetleri işlemleri;
• İslami - İslam hukukuna göre yönetilen (sabit kredi faiz oranı yoktur, müşterilerin gecikmelerde yaşadığı zorluklar dikkate alınır).

Müşteriyi Tanıma Sistemi Nedir?

Müşteriyi Tanıma (KYC) prosedürü, BAE'deki tüm banka kuruluşlarında uygulanmaktadır. KYC sisteminin amacı, potansiyel bir müşterinin dikkatli bir şekilde kontrol edilmesidir; bu müşteri, belirli soruları yanıtlamak ve belgeler sunmak zorundadır. Bu kontrol, iki ila üç hafta veya daha uzun sürebilir.

Müşteri kendisi hakkındaki bilgileri hesap açma başvurusunda bulunurken ve bunların değiştirilmesi sırasında sunar; bankalar bu süreci kontrol eder. KYC ile ilgili sorulara yönelik mülakatlar İngilizce veya Arapça olarak yapılır. Banka, ileride finansal işlemler sırasında ek bilgiler isteyebilir. Bu, risklerin en aza indirilmesi ve işlemlerin kontrol edilmesi amacıyla yapılır.

Belge paketinin hazırlanmasına çok dikkat edilmelidir; Arap finansçılar detaycı ve titizdir. Vaka hazırlığındaki gecikmeler hesap açma sürecinde önemli gecikmelere neden olabilir, eksik bir vaka sunumu ise hesap açma talebinin reddedilmesine yol açabilir. Reddedilme nedenleri arasında diğer hesapların bloke edilmesi, finansal kaynakların yasal kökenine dair şüpheler ve diğer ihlaller yer alabilir.

Dolaylı ve Direkt Ticari Olmayan Hesaplar

Banka hesabının açılması, potansiyel müşterinin yerleşim durumunun büyük önem taşır. Yerleşimciler için bu görev çok daha kolaydır çünkü hesap açma ve hizmet alma hizmetleri için herhangi bir bankaya başvurabilirler. Yerleşimcilere VISA ve MasterCard plastik kartları, çevrimiçi bankacılık, çek defteri gibi imkanlar sunulacaktır ve minimum bakiye tutarı yaklaşık olarak 800 dolar olacaktır.

Yerleşimciler, akıllı telefonları, dizüstü bilgisayarları veya tabletleri üzerinden bankacılık işlemlerini gerçekleştirebilirler. Ayrıca, ATM'lerden nakit çekebilir, faturalarını ödeyebilir ve para transferi yapabilirler.

Yerleşim dışı kişiler mevcut hesap açamazlar, sadece tasarruf hesabına erişebilirler ve minimum bakiye binlerce dolara ulaşabilir. Ayrıca, çek defterinden yararlanma hakkına sahip değillerdir.

Rusya vatandaşları için başka önemli bir ayrıntı şudur: AEA'daki uluslararası finansal grupların bankaları, yaptırımların uygulanmasından sonra Ruslara, yerleşimcilere de dahil olmak üzere hesap açmayı durdurmuştur. Yerel bankalarda böyle kısıtlamalar bulunmamakla birlikte, genellikle yerleşimcilere hizmet vermektedirler. Bu arada, bir durumun incelenmesi 3 ila 4 ay sürebilir. AEA'lı ortaklara sahip olan yerleşimcilerin başarı şansları daha yüksektir.

Yerleşimciler için Hesap Açma Prosedürü

Başvuru sahibinin bir yerleşim vizesi ve Emirates kimlik kartı olduğunda, bankacılık hizmetlerinin tamamına erişimi vardır ve hesap açmak için bir depozito gerektirmez - yerel ortaklar yeterlidir. Hesap, çevrimiçi olarak da açılabilir. Ön inceleme, potansiyel müşterinin zaten göçmenlik hizmeti tarafından kontrol edildiği için basitleştirilmiş bir prosedürle gerçekleştirilecektir. Banka hesabının tam gizliliği garanti edilir. Belgeler arasında şunlar bulunur:

• Pasaport;
• Yerleşimci vizesi;
• Emirates kimlik kartı;
• Ülke içinde ikamet edildiğine dair onay (Ejari) veya satın alınan gayrimenkule ait belgeler (Tapu);
• Ülke içindeki banka hesabından altı aydır alınan hesap özeti.
  

Yerel olmayanlar için hesap açma prosedürü

Nerede olursa olsun - yerel olmayan hesap açma prosedürü daha fazla zaman alır ve koşullar daha katıdır. Öncelikle, hesapta istikrarlı bir şekilde düşmeyen bir bakiye şartı olacaktır. Bankacılık hizmetleri listesi kısaltılmıştır, müşteri büyük bir depozito koşuluyla kredi veya banka kartı alabilir, ayrıca sigorta açmak veya bir yatırım programına girmek zorunda kalacaktır. Ön inceleme, özellikle para kaynağının tespiti konusunda uzun ve titiz olacaktır. Hesap açma bilgileri, nerede ikamet ettiği ülkenin vergi dairesine iletilir.

Belge paketi, yerel olmayanlar için gereken paketin yanı sıra gelir belgesi veya işverenle mevcut sözleşme ve son altı ay içinde ikamet ettiği ülkenin bankasından hesap özeti gibi ek belgeleri içermelidir. Ayrıca, banka özgeçmiş, ikamet ettiği ülkenin bankasından bir mektup ve diğer belgeleri de isteyebilir.

The Level Consulting şirketi, Birleşik Arap Emirlikleri'nde iş açma ve geliştirme konusunda tam bir hizmet yelpazesi sunmaktadır, bunlar arasında OAE'deki girişimciler için bankacılık hizmetlerinin düzenlenmesi de bulunmaktadır. Profesyonel yardım, OAE yasalarına uygunluğun, tüm prosedürlerin maksimum hızda ve hukuki olarak doğru şekilde tamamlanmasının ve ortaya çıkan sorunların en uygun çözümünün bulunmasının garantisidir. The Level Consulting, başarınız için çalışır