Dubai'de kripto para işi nasıl kaydedilir

Birçok girişimcinin bugün Birleşik Arap Emirlikleri'nde kripto işletmesi kaydetmeye çalıştığına tanık oluyoruz. Bu durum, etkin devlet politikası ve sanal varlıkların kullanımı alanındaki gelişmiş yasal düzenleme tarafından desteklenmektedir. Ülkede kripto para birimleri ile yapılan işlemler tamamen yasaldır. Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki kripto şirketleri, piyasanın aktif katılımcılarıdır. Onlar iş yerleri oluşturur, çeşitli lisans türlerini alır ve kara para aklamayı engeller.

The Level Consulting danışmanlık şirketinin uzmanları, Birleşik Arap Emirlikleri'nde kripto işletmesi kaydı sırasında tam kapsamlı danışmanlık desteği sunmaktadır. Sizi ilgilendiren sorularınıza eksiksiz cevaplar almak için bizimle iletişime geçin.

Emiratlar'ın serbest bölgelerinde kripto lisansı almanın avantajları

Emiratlar'da kripto para şirketlerini kaydetmek, ülkede işletme için uygun koşullar ve kripto paraların hukuki alanda net bir statüye sahip olması nedeniyle avantajlıdır. Dubai'deki serbest bölgede şirket kurma ve kripto para lisansı alma konusundaki temel avantajlar şunlardır:

• Hızla gelişen bir ekonomi ve istikrarlı bir siyasi ortam,
• Kolay kayıt ve faaliyet yürütme - hemen hemen her şey çevrimiçi olarak yapılabilmektedir,
• Çoğu vergi için sıfır oran,
• Döviz işlemlerinde kontrolün ve finansal hizmetlerde kısıtlamaların olmaması (Swift transferleri, IBAN hesapları),
• Yatırımlar karşılığında ikamet vizesi alma imkanı.
  
  

Dubai'de Kripto Faaliyetlerin Düzenlenmesi

Kripto para işlemleri, özel organlar tarafından düzenlenmektedir:

• Dubai'nin Sanal Varlıklar Düzenleyicisi VARA ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komitesi (VARA - 2020'de ilk lisansları FTX Exchange FZE ve Binance'a veren yeni bir kurum);
• Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası (Dubai'de kripto para birimlerinin ihraç edilmesini kontrol eder);
• Serbest Ticaret Bölgelerindeki yerel düzenleyiciler.

Kripto para şirketlerinin kaydedilme ve lisanslanmasının düzenlenmesini belirleyen tek bir kanun yoktur. Farklı emirlikler ve serbest ticaret bölgelerinde kurallar biraz farklılık gösterebilir.

DIFC ve ADGM'de Kripto Faaliyet Lisansı Alma

Dubai'de kripto faaliyetler, düzenlenmiş ve düzenlenmemiş olarak ikiye ayrılır. Düzenlenmemiş lisanslama gerektiren işletmeler, kripto başlangıçları için finansal akış yönetimi, madencilik ve kripto işlemleri için IT çözümleri geliştirme, IT güvenliği ve denetim, hizmet sağlama ve benzeri işlerdir. Düzenlenmiş kripto işletmeleri ise fonlar, varlık yönetimi, borsalar ve döviz büroları gibi faaliyetleri içerir.

Dubai'deki Serbest Ticaret Bölgeleri DIFC ve Abu Dabi'deki ADGM, Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki kripto işletmelerine çoğu lisansı verir. Abu Dabi Küresel Piyasası (ADGM), dijital bankacılık ve yatırım, sigortacılık, danışmanlık, teknoloji start-up'ları gibi alanlarda faaliyet gösteren şirketlere uygun bir iş ortamı sunar. Kripto işletmelerinin lisanslanması finansal hizmetlerin düzenleyici otoritesi FSRA tarafından yapılır. Bölgenin özelliği, İngiliz ortak hukuku ile işlem yapılmasıdır. Bu, birçok uluslararası şirketin aşina olduğu temel yasal düzenlemedir.

Kripto işletmeleri için güvenilir bir düzenleyici ve yasal çerçeve, Dubai Uluslararası Finans Merkezi'nde (DIFC) de sağlanmaktadır. Serbest Ticaret Bölgesi, Global Financial Centres Index'e göre dünyanın en büyük on finans merkezi arasında yer almaktadır. Serbest bölge içindeki faaliyetler, Serbest Bölgeler Dairesi, Finansal Denetim Otoritesi (DFSA), Uyuşmazlık Çözüm Bürosu (ortak hukuk mahkemesi) tarafından düzenlenir. Kripto işletmelerine lisans verilmesi DFSA tarafından yapılır.

DIFC ve ADGM'de Kripto Para Lisansı Nasıl Alınır?

DIFC veya ADGM'ye kayıtlı bir şirket, faaliyet alanına uygun bir lisans alabilir. İlk olarak, öngörülen işlemlerin türünü belirlemek ve bunların hacmini ön değerlendirmek, ardından en uygun hukuki ve organizasyonel yapıyı seçmek gerekir. En popüler tür, LLC (Limited Liability Company) olarak bilinir.

Şirketin hukuki ve organizasyonel yapısının seçilmesinin ardından aşağıdaki adımlar izlenmelidir:

• İş planı hazırlanır.
• Hukuki adres belirlenir.
• Kurucular ve yöneticilerle ilgili bilgiler toplanır.
• Şirketinize uygun banka hesabı açılır ve sermaye yatırılır.
• Kuruluş ve kayıt belgeleri düzenlenir.
• Kayıt için başvuru paketi toplanır ve ilgili ücretler ödenir.
• Vergilendirme ve personel istihdamı amaçları için kayıt yapılır.
• Düzenlenmiş faaliyetler için lisanslar alınır.

Yukarıda açıklanan kayıt prosedürü yaklaşıktır. The Level Consulting uzmanları, belirli bir eylem planı oluşturmanıza yardımcı olacaktır.

DIFC ve ADGM'de kripto lisansı alma süreci şu şekildedir:

• Faaliyet alanınızı belirleyin ve spesifikleştirin (örneğin, kripto para birimi ile yapılacak işlemlerin türünü ve hacmini önceden değerlendirin).
• İş planı hazırlayın.
• Serbest bölgede kayıt için belgeleri hazırlayın ve başvurun.
• Bir ikamet izni alın.
• Lisans almak için düzenleyicinin gereksinimlerini kontrol edin.
• Gerekli belgeleri toplayın, başvurunuzu yapın ve kararın verilmesini bekleyin.

DIFC ve ADGM'de Kripto Lisansı Almanın Gereksinimleri

Kripto lisansı almayı hedefleyen bir şirketin belirli garantiler sağlaması gerekir. Temel gereklilikler şunlardır:

• Lisans veren bir Serbest Ticaret Bölgesi'nde kayıt. Yabancı girişimciler genellikle DIFC ve ADGM'yi tercih ederler.
• Şirket sermayesi, faaliyet alanına bağlı olarak 500 bin AED ile 30 milyon AED arasında olmalıdır.
• Gelecek 3 yıla yönelik bir iş planı bulunmalıdır. Bu belge Serbest Bölge yönetimi tarafından incelenir.
• Personelin yeterliliğini belgeleme (bazı alanlar için gerekli olabilir, örneğin danışmanlık, kripto işletmelerinde BT alanı).
• CDD, KYC, AML programlarının geliştirilmesi ve uygulanması.
• Düzenlenmiş bir lisans almak için mutlaka bir yasal adres ve gerçek bir ofis gereklidir - bir flexi-masa değil, ticari bir mülk kiralamak veya satın almak gereklidir.

BAE'de Kripto İşine Nasıl Başlanır ve Nasıl Yürütülür

BAE'de işe başlamanın en kolay yolu, zorunlu lisans gerektirmeyen bir iş alanı seçmektir. Bu durumda, bir Serbest Ticaret Bölgesi'nde kaydolmanız, bir ikamet vizesi almanız, bir banka hesabı açmanız ve düzenleyiciye gerekli belgeleri sağlamanız gerekir. Bunun ardından işe başlayabilirsiniz. Bazı iş türleri için kayıt sonrası düzenlenmiş bir lisans almak zorunludur. Bu lisansı sadece düzenleyici gereksinimlerini karşılayan şirketler alabilir.

Ön Analiz

Kaydolmadan önce, şirketin faaliyet alanını netleştirmek ve hangi lisansa ihtiyaç duyulacağını belirlemek gereklidir: düzenlenmiş veya düzenlenmemiş. Bu aşamada ayrıca düzenleyiciye sunulması gereken bir iş planı ve şirketin büyüme finansal modelini hazırlamak da gereklidir.

Düzenlenmemiş Lisans Alınması

Düzenlenmemiş bir lisans almak için sermaye yatırımı yapmak veya diğer finansal garantiler sağlamak gerekmez. Yeterli olan, işletmenin yasal olarak faaliyet gösterdiğini kanıtlayan belgeleri hazırlamak ve şirketi kaydetmektir.

Düzenlenmiş Lisansın Alınması

Düzenlenmiş bir lisans alabilmek için finansal ve teknolojik güvenceler, sermaye, personelin niteliklerinin onaylanması gerekmektedir. Teknolojik sistemlerin istikrarını ve güvenliğini sağlamak, kara para aklama karşıtı etkili prosedürler uygulamak ve faaliyetlerin başlamasından sonra düzenli olarak izleme yapmak vb. gereklidir. Tüm bunların belgelendirilmesi gerekmektedir. Düzenleyici, belgeleri inceledikten sonra lisansın verilmesi konusunda karar verir.

İkamet Alımı ve Banka Hesaplarının Açılması

En az 500 bin AED yatırım yaparak yenilikçi bir şirkete yatırım yapma temelinde 5 yıllık bir ikamet vizesi alınabilir. 10 yıllık bir vize için bir şirketi temsil eden belirli koşullara uyulması gerekmektedir:

• Bir iş kuluçka merkezinde bir girişim başlatın (BAE Ekonomi Bakanlığı ile koordinasyon gerektirir).
• Yıllık 1 milyon AED geliri olan bir şirketin sahibi olun.
• Yeni bir işe yatırım yapın veya 2 milyon AED değerindeki mevcut bir işletmeyi satın alın.

Başvuru genellikle çoğu durumda şirket kurucusu ve ailesi tarafından yapıldığı gibi anahtar personel tarafından da yapılmalıdır. BAE'de çalışanlar için bir ikamet vizesi almak için bir sözleşme gereklidir. Ayrıca, yabancı çalışanların tıbbi muayeneden geçmesi, sigorta satın alması ve niteliklerini belgelemesi gerekmektedir.

İkamet vizesi alındıktan sonra, işletme ve kişisel kullanım için bir banka hesabı açılmalıdır. Banka, müşterilerden kaynakların varlığını ve meşruiyetini kanıtlayan belgeleri talep eder - bu, KYC güvenlik sisteminin bir gereğidir.

Personel İstihdamı ve Vergi Kaydı

Çalışanların vatandaşlığı önemli değildir: hem BAE vatandaşları hem de yabancılar işe alınabilir. Belirli şirketler için çalışanların niteliklerine ilişkin gereksinimler belirlenmiştir. İş sözleşmelerinin ve vizelerin düzenlenmesinden sonra, vergi kaydı ve BAE'de vergi mükellefi olarak kayıt yaptırılması gerekmektedir. Bunun için şirket merkezinin BAE'de bulunduğunu kanıtlamak gerekmektedir.

İşletmeyle İlgili Yasal Gerekliliklerin Uygulanması

İşletme temsilcilerinin BAE mevzuatının gerekliliklerine uymaları gerekmektedir. AML (kara para aklamayla mücadele) ve KYC (müşteri kimlik doğrulama) kurallarının uygulanması, muhasebe kayıtlarının tutulması gerekmektedir. Şirketler, faaliyetleri çerçevesinde suç risklerini belirlemeli, anonim veya sahte isimlerle işlem yapmamalı, tüm işlemlere ilişkin kayıtları tutmalı ve yetkili makamlara talep üzerine sunmalıdır. Kripto para işine ilişkin yasal gerekliliklere uyulmaması durumunda cezalar öngörülmüştür.

Dubai veya Abu Dabi'de kripto para birimi şirketi kurarken, ülkede ve uluslararası pazarda işlem yapma kurallarını dikkate almak ve işletmenizi olası hatalardan korumak için adım adım hareket etmek önemlidir. Riskleri azaltmak ve işinizi olası hatalardan korumak için kripto para birimi işi kurulumu konusunda destek alın - The Level Consulting'e başvurun.